同样的，你能保证地方政府和国企，收购了这些房子之后，一定能租出去？如果能租出去，那么大概率也能卖出去，如果租不出去，那不是就成为全民给房地产背债了吗？所以，去年这个时候可能我还是觉得这条路有戏，但细细想了一年，到今年国庆，我基本打消了参与楼市的想法。
但金融可以。原因是金融业其实有新的业务。比如银行如今的业务主要是消费贷，实际没那么复杂，其实就是车贷和信用卡。
银行也开展经营贷，经营贷也是用房子抵押配查信，但经营贷属于短期的抵押贷款，周期3-5年，到期再做一笔续期，对于银行来说，灵活多了，至少不会被抵押房产套30年。所以，银行还值得一看。
当然，周期股里面，大金融一般是：互联网金融＞券商＞保险＞银行。国外互联网金融已经很发达了，比如线上券商“罗宾汉证券”，比如分布式金融，比如加密货币，而国内金融业存在大量限制。
此时，你是不是又回忆起之前我们说的，四季度重点提振服务消费，金融也是服务消费。
换句话说，提振服务消费的关键其实不是什么发消费券，而是消除一些限制，让行业“放活”。改革开放之后，我想见得最多的一个红头文件中的词，就是“放活”。这也是中国经济的一个特点，管制有效，但放活更好，放活能够促进经济循环，带来经济繁荣。
当然，金融这东西，你过度放也不行，那么就尽可能的将管制力度降低，将对金融创新的包容度提高，想来，对经济应该会有好处。当然，个人观点仅供参考。
周期股中，另一个重头戏是有色金属等大宗商品，无非是金价、铜价、稀土、白银、能源金属等，能源金属受益于锂电池需求大爆发，关注锂电池的技术演进，小心钠电池和氢电池的挑战。9月股票池中的有色和锂电池，无论是铜三剑客和三个锂电池，到了10月依然是龙头。过去牛市都是煤飞色舞，这次煤炭远远落后于有色，主要还是有色板块与对应大宗商品价格涨幅有关，10月进入煤炭采暖采购期，关注煤炭价格能否继续上涨。
稀土则和关税摩擦有关，已经成为中国重要的谈判筹码，中美贸易谈判向好，稀土功不可没。
至于金价，和经济发展无关，和美元诚信有关，大牛市当中，应该还有上升空间。至于铜价，和全球消费电子、汽车制造、电力设备制造等相关。而这些大宗商品，在美元弱势阶段，大概率都会向好，紫金矿业依然值得关注。这波行情类似于2007年，终点，我认为就在美国经济/美元掉头的那一天。
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